4.3 评估组织的当前状态

“评估组织的当前状态”活动是为了理解组织当前的目的和目标，阻碍达成这些目标的根本原因和目的，或者任何能够帮助抓住机会的重要贡献因素，最终识别出组织当前能力和所需能力之间的差距。该活动的可交付成果是“组织能力的差距”。

该活动共有以下七项活动过程。

●评估组织目的和目标：组织目的和目标用以指导商业分析的方向，是商业需求的重要输入，因此需要评估组织目的和目标。

●SWOT分析：运用SWOT分析法来帮助组织评估策略、目的和目标。

●相关的标准：使用目的和目标作为衡量项目选择决策的标准。

●对情境进行根本原因分析：将情境在行动前分解成根本原因或机会贡献因素，以建议可行的和适当的方案。

●确定解决情境需要的必要能力：对较为复杂的情境建议新的能力。

●评估组织的当前能力：知道某个情境需要哪种能力后，确定组织的当前能力。

●识别组织能力的差距：运用差距分析技术识别当前和所需状态间的差距。

下面让我们来看一下每个活动过程的输出和相关技术。

4.3.1 评估组织目的和目标

组织目的和目标是定义商业需求的重要输入，它用于指导商业分析的方向。该过程的输出是“组织目的和目标”。两个明确目的和目标的建议：查看商业策略文件和计划以获得发展组织策略的因素的理解；若没有这些计划，则建议进行相关方访谈。

商业目的或目标信息通常可以在组织战略计划（Organizational Strategic Plan）里面查到，它来自组织的愿景、使命和价值。

●愿景：愿景描述了未来的状态。

●使命：使命描述了为什么要达成未来的状态。

●价值：价值提供了组织为了达成愿景如何定义其使命的边界。

图4-7描述了从组织愿景、使命和战略计划到达成战略目标的项目之间的各层关系。商业目的是一种战略说明，描述了组织寻求确立或维持当前条件的变化。商业目的可能分解为多个领域，如客户满意度、运营卓越性或业务增长。

商业目的必须分解为一组能够量化的商业目标。商业目标说明了资源投入方向的预定结果，如希望达到的战略定位或意图。

4.3.2 SWOT分析

SWOT是一种常用的促进与相关方讨论的工具，可以帮助理解高层级商业需求。可以使用SWOT创造结构性框架来将情境分解成根本原因或贡献因素。

SWOT分析的内部视角主要关注商业问题或机会的优劣势，外部视角则关注商业需求的机会或威胁。

相关技术：SWOT分析。目的是将组织策略变成商业需求，如图4-8所示。

4.3.3 相关的标准

推荐使用目的和目标作为衡量项目选择决策的标准。例如，当目的和目标是创收时，扩大市场或增加新产品的项目就成为关键；当主要目标是降低成本时，过程改进或削减成本的项目就很重要。

4.3.4 对情境进行根本原因分析

之所以要对情境进行根本原因分析，是为了将其分解成根本原因或机会贡献因素，从而使解决方案更加可行、合适。在这里需要明确以下两个定义。

●根本原因分析：用于确定引起偏差、缺陷或风险的根本原因的一项分析技术。当应用到商业问题中时，根本原因分析可用于发现问题的潜在原因，从而能设计出方案来减少或消除问题。

●机会分析：一个关于潜在机会的主要方面的研究，以确定成功推出新产品或使其成就的服务的可行性。机会分析可能要求额外工作来研究潜在市场。

可交付成果：“情境根本原因”。相关技术有以下两项。

●五问法：针对问题的原因进行五次提问或更深入的五个层次来提问，以达到真正理解的目的。五问法常常用来澄清商业问题。

●因果图：因果图用于分解问题或机会的根本原因。这有助于将商业问题或机会分解为组件，从而理解问题的原因。常用的因果图有以下三种。

（1）鱼骨图：鱼骨图通常的流程是将需要解决的问题放在鱼头部位，使用3～8个原因类别，对每一个原因标注其子原因，寻找原因的模式，圈出重要的因素，如图4-9所示。

（2）关联图：关联图的作用是将复杂问题可视化，对识别变量很有帮助。它可以帮助理解原因和结果之间的关系，并识别哪个是产生问题的首要原因；最大数目的“到达”箭头的因素是结果；最大数目的“出发”箭头的因素是原因，如图4-10所示。

（3）过程流：记录和分析当前和未来的过程。过程流也可以用于根本原因分析，它聚焦于分析当前过程的各方面对问题的贡献度，如图4-11所示。

案例4.5 昆山农商行IPO的根因分析

案例背景

2018年12月21日，证监会官网公布了《江苏昆山农村商业银行股份有限公司首次公开发行股票招股说明书》（以下简称《招股书》），公司拟在上交所上市。根据《招股书》显示，昆山农商行本次拟发行股数不低于1.79亿股，不超过5.39亿股。发行所募集的资金扣除发行费用后，应全部用于充实资本金，以提高资本充足水平。

昆山农商行业务主要集中于昆山地区，近年来，各项业务发展稳定，资产规模及盈利能力稳步提升。截至2018年6月30日，不良贷款率为1.52%。昆山农商行不良贷款的主要来源是哪里呢？昆山农商行不良贷款来自企业贷款（含贴现），2018年6月30日企业不良贷款（含贴现）为5.51亿元，不良率为2.05%。同时，个人贷款不良贷款余额为0.84亿元，不良率为0.56%，维持在较低水平。

从行业分布上看，企业不良贷款规模最大的为制造业贷款。截至2018年6月30日，制造业贷款的不良贷款余额为2.64亿元，占企业不良贷款总额的48.00%，不良贷款率为1.88%。

4.3.5 确定解决情境需要的必要能力

一旦将情境分解后，那我们对情境问题的理解就会更加透彻，接下来就可以制定改进的方法了。对于简单的情境，可能组织本身就具备能力或资源。而对于复杂的情境，则需要新的能力，如软件、设备、熟练员工、厂房等，而这些能力是对情境进行根本原因分析后发现的。

因此该活动的可交付成果是“解决情境的必需能力”。相关技术有以下两项。

●能力表：这个工具通过检查每个问题和有关的根本原因，找到必需的能力。方法是列出每一项限制因素或问题，指出相应的根本原因，然后列出需要的能力或功能来解决问题，如表4-1所示。

●亲和图：亲和图展示了群聚或相互有密切关系的观点的类别和子类别。它可用来帮助组织和构造主要原因类别并通过解决问题需要的能力来对它们进行整理，如图4-12所示。

4.3.6 评估组织当前能力

了解了所需能力，就有必要确定组织的当前能力，这样才能准确理解组织能力差距。

为能有效地评估相对于期望商业成果的已有组织能力，组织通常需要执行以下3个步骤。

●分析当前能力：商业分析师必须问的问题是：“组织是否具备满足商业需要的业务和技术能力？”因此建议仔细分析与商业需要相关的企业架构。有最新的企业架构信息无疑是很好的，但如果没有这方面的最新信息，关于组织当前能力的理解就可能不正确或不完整。那可能需要你花费额外的时间去调查缺失的信息。

●评估新的能力需求：一旦你了解了当前能力，就有必要理解达成商业需要的新的能力。一个方法是差距分析，也就是接下来第4.3.7节所介绍的技术。差距分析可以帮助你制定消除或最小化当前能力与未来状态间的差距所需要采取的措施。记住，达到未来希望状态就是满足商业需要。

●记录假设：定义新的能力需要制定假设。假设是关于满足商业需要认为是真的事情。理解与新能力相关的假设，确保识别并记录每一条假设，以便未来发现假设不成立时有相应的应对措施。

其中第三条记录假设很容易被忽略，在项目实战中却是很重要的。因为新能力往往对我们来说是未知的，存在不确定性，所以识别并记录与之相关的假设无疑可以帮助你有效地控制由此带来的风险。

同时对于评估组织当前能力的活动，还有一项技术在项目实战中不容忽视，那就是文件分析技术。

文件分析（Document Analysis）是指“通过分析现有文件，识别与需求相关的信息的一种启发式技术”。文件分析允许组织通过研究已有文件或相关信息来启发、确认或交叉核查项目需求信息。下面我们列举了一些“信息源”，它可以帮助组织收集已有解决方案的细节信息（当前状态），从而去进一步分析其中是否有可用的组件或哪些需要为建议的新解决方案（未来状态）发生改变。

文件分析假设已有的文档是容易获得和最新的。如果信息并不是最新且有效的，对启发或确认需求来说将起到很少的作用。在项目实战中，已有材料往往是一些为其他项目准备的信息，却又与你的项目需求相关。因为你会发现组织中的项目关联性通常很大。辅助类型的数据在需求启发中往往很有用。

实施文件分析，商业分析师需要执行三个阶段的步骤：准备、文件审查和总结。

●准备阶段：包括定位和评估相关系统和业务的文档。

●文件审查阶段：商业分析师研究材料，识别技术和业务的相关细节，并将这些细节及在后期需要主题专家跟进的相应问题一同记录下来。

●总结阶段：包括获得答案并且确认。

辅助信息源清单可以作为文件分析技术的一个很好提醒：

●项目和系统文档。

●组织级别文件。

●组织年度报告、战略计划。

●书籍或其他公共出版物。

●公司内部局域网上面的信息。

●公司网站。

●竞争对手的网站。

●组织架构图、座位排列图、通信录。

●白皮书。

●技术标准和指南。

●非正式或临时的资料来源。

●互联网信息研究。

●竞争对手的演示和评价。

●标杆对照研究。

●行业杂志。

●问题登记册。

●质量登记册。

●用户手册。

●市场研究信息。

●变更请求。

●问题报告。

●售后服务报告。

●售后服务日志。

●简讯。

●会议纪要。

●相关项目的信息。

4.3.7 识别组织能力的差距

评估当前能力后，就可以识别出组织能力差距：当前和所需状态间的差距就是需要增加的能力。

活动输出是“组织能力差距”。相关技术有以下一项。

●差距分析：比较当前状态和未来状态以识别差异或差距的技术，如表4-2所示。

案例4.6 滴滴金融生态布局

案例背景

2019年1月2日，滴滴平台低调上线了“金融服务”频道。据了解，这是自2018年滴滴金融服务事业部成立以来，首次集中对外呈现产品板块。

目前，滴滴“金融服务”频道内已上线“点滴互助”、“点滴求助”、“点滴医保”、车险、理财、支付等板块，其中“点滴互助”为重大疾病互助产品，点滴求助为大病筹款平台，“点滴医保”内含100种重疾保障和百万医疗医保。

据滴滴介绍，滴滴金融服务事业部于2018年年初成立，目的是为滴滴出行体系内的司机、乘客、合作伙伴等出行生态参与方提供出行场景定制化，安全可信赖的融资、保险、支付等多样化服务，助力出行生态稳健发展，“滴滴金融服务发挥出行生态，输出数据风控能力，使金融科技惠及更多场景”，如图4-13所示。

根据滴滴发布的数据显示，滴滴平台覆盖超过400个城市，用户规模达4.5亿人，提供服务次数高达74.3亿次，在庞大的用户群体基础上，滴滴开始了金融生态的大布局。

具体来看，在医疗服务方面，推出了“点滴互助”“点滴求助”“点滴医保”；在出行服务方面，推出了专属车险；在资金服务方面，除了推出包含金桔宝和银行理财产品的理财服务，还推出了针对司机、乘客的“滴水贷”和针对合作伙伴的汽车金融解决方案；在支付服务方面，推出了滴滴支付和信用付等产品。另外，在智能风控方面，滴滴金融搭建了风控管理平台“九角星”，日新增金融属性数据超过5TB，提炼特征5000余种，部署风控模型近百个，通过邀请制服务的用户数量超过1亿人。

综合而言，滴滴金融正在不断扩大金融科技业务版图，通过自身的流量优势与银行、保险公司、消费金融等持牌金融机构合作，构建金融生态圈。